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2019年,這樣才能賺大錢! - 金評媒

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【摘要】A股已經跌了3年多,也許2019年真到了抓住機遇賺大錢的時候了!

  菜鳥理財菜導 原創  ·  2019-01-28 13:23
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作者: 菜鳥理財菜導   

已故經濟學家周金濤認為,人生的財富不是靠工資,而是靠你對于資產價格的投資。

對于這個觀點,相信在房價起飛前已經在北上廣買房上車的70后、80后們最有體會。

周金濤還說,1985年以后出生的人,人生第一次機會將在2019年出現。

菜導覺得,這句話其實應該是對大部分沒買房上車的90后說的吧,想想已經跌了3年多的A股,也許真到了90后抓住機遇賺大錢的時候了!

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當然,由于A股要死不活了實在太久,大家都已經有點跌怕了。現在買基金,合適嗎?

想告訴你的是:機會是留給有準備的人的! 

有句話說得好:千萬別辜負了上天賜予的這大好熊市!

發現有些理財大V已經開始賣房入市了!背后的原因很簡單,房地產横眉前處于歷史高位;A股處于歷史底部區域,賣出高估資產,買入低估的資產,操作沒毛病。

但菜導要提醒的是,這種做法風險太大了,其实不適用于普通人。畢竟你沒有人家專業的投研能力,能調動的資金也有限。

但2019年在股市里找機會的這個思路,菜是舉雙手同意的!這也是菜建立基金組合讓大家一起來“搞基”的主要原因!

不過菜搞的這個基金組合主要是指數基金,很多朋友說,能不克不及推薦一些主動型基金。

這種主動型基金和被動型基金兩手抓,兩手都要搞的想法,菜導覺得也是不錯的!在主動型基金里面,菜導建議大家首選投資混合型基金。

原因很簡單,混合型基金可以同時投資股票和債券,股票倉位比較靈活,基金經理操作得好的話,熊市時比較扛跌,牛市來臨的時候也能跟上市場的節奏。

横眉前,市場上的混合型主動基金達到了兩千多只,雖說選基金比選股票要簡單很多,但是在兩千多只基金中找到那么幾只不錯的好基,也確實不容易啊……

下面菜導就花點筆墨來復盤一下,怎樣在茫茫基海中,選出你最佳的“搞基”對象!

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“搞基”第一步,優選五星基金!

雖說基金的業績已經成為歷史,但是就像學霸的歷史的成績單能夠證明他的學習能力一樣,基金的業績很大水平上證明了基金經理的投資實力。

大家平時買基金的時候,應該有注意到基金的基本信息旁邊有個晨星評級。

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晨星公司是世界上非常著名的證券評估公司,它的評級無論在世界上還是國內都很有權威性。

中國晨星每個月的月初都會發布一個評級報告,對所有成立滿一年以上的基金分類進行評級,分為五星、四星、三星、兩星和一星。

既然已經有專業的人已經把好基金給評出來了,那我們直接去晨星網找這些五星基金就可以啦。

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依照上圖的挑選條件:菜導選出了39只五星基金,再選擇近3年年化收益排在前30名同時近1年年化收益排在前30名的基金。

這樣篩選結束后,只剩21只基金。

“搞基”第二步,基金業績穩不穩!

基金業績的穩定性體現在兩個方面:

(1)基金每年的業績排名都比較靠前

(2)市場上漲時能夠跟上,市場行情欠好時跌的少。

經常有基金只是因為最近踩了狗屎運,跟上了市場的風口,導致最近1年的業績很好。但只要市場風口一過,這只基立馬分分鐘死給你看。

怎么避免選中這種自身沒什么實力,只是靠風口帶來漂亮業績的基金呢?

答案就是分年份查看基金的業績排名,好比現在是2019年年初,那我們可以分開看下基金2018年、2017年和2016年的業績排名是不是都比較優秀,能不克不及每一年都跑贏同類基金的平均水平。

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此外,雖然基金的賺錢能力很重要,但是守錢同樣重要,在弱勢行情下更考驗基金經理的逆商,也更能體現基金經理對市場變化的調整能力。

假如你在2017年年初買入一只基金,持有到18年年末,17年這只基金收益為40%,18年行情欠好,這只基金下跌了30%,那你持有兩年的收益是多少呢?

答案是-2%!

因此需要重點關注基金在弱勢行情的年份能不克不及跑贏它自己定的業績比較基準。

基金的業績比較基準在基金的季報、半年報等上面可以查找到,如果基金在弱勢行情下跑輸業績比較基準較多,也應該PASS掉。

“搞基”第三步,看基金經理實力和忠誠度!

經過第二步之后,那些因為踩了狗屎運的幸運兒都被剔除了,然后我們還需要看看基金經理是真的有實力,還是這只基金的業績有內幕?

首先我們可以看看基金經理管理的其他基金的業績怎么樣,基金經理管理的其他基金的業績可能不如這只,但是在大部分時間里基金的收益也應該在同類平均水平以上。

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如果基金經理任期內管理的其他基金業績很差,說明這只基金的業績可能是被基金經理手下的其他基金抬上去的,這樣的基金可能只是概况光鮮,骨子里已經爛透了。

另外,基金經理對基民的忠誠度體現在兩個方面,一個是管理基金的數量,一個是任職的年限。

如果基金經理管理3只以上的主動型基金就要減分了,然后看下3年來是不是同一個基金經理打理的這只基金,如果最近1年內剛換過基金經理,這樣的基金也可以斃掉了,以前優秀的業績和現任的基金經理沒什么關系。

經過上面三步篩選之后,剩下的基金應該都是精英了,然后就可以依照近3年收益排名來選取了。

注意!最后選取基金時要對比基金的前10大重倉股,如果對于重合度較高的,選收益較好的一只。同一家基金公司旗下的基金的前十大重倉股可能重合度較高,這點也需要留意下。

例如:交銀新成長混合基金和交銀優勢行業混合基金的前10大持倉股中有三只是相同的。

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(交銀新成長混合 519736)  

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(交銀優勢行業混合 519697)

03

經過上面3輪篩選后,菜選出了2019年,你最值得“搞”的5只混合基!

(結論僅供參考,請勿作為投資依據)

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(1)交銀優勢行業混合基金中股票的配置比例在30%-80%變動,從基金18年四季度的持倉股來看,基金主要投資的是信息技術和醫療行業基金的投資策略是挑選出預期具有良好增長前景的優勢行業,掌控行業景氣輪換帶來的投資機會。

(2)廣發穩健增長混合基金中股票投資的比例會在30%-65%變動,投資對象主要是大盤績優企業。從基金18年四季度的持倉來看,基金43%的資產買的是債券。

(3)景順長城能源基建混合基金中股票投資比例為60-95%,基金投資横眉標是掌控中國能源及基礎設施建設需求帶來的相關產業成長機會。

(4)諾德成長優勢混合基金中股票占基金資產的比例為60%-95%,基金主要投資于具備較高成長空間的行業和擁有護城河的企業,從18年四季度基金的持倉看,基金主要投資于金融業和制造業兩個行業。

(5)景順長城新興成長混合基金中股票持倉不低65%,主要投資具有合理估值的高成長性上市公司,從18年四季度持倉來看,基金8成左右的資產投資的是制造業。

股票倉位以及投資風格來看,5只基金適合分歧風險偏好的投資者:

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最后菜導這里給大家提個醒:

雖然上面選出的主動型基金的歷史業績完爆滬深300,但是投資主動型基金其實是件挺不省心的事。

為啥呢?

我們選基金的時候主要看中的是基金經理這個人的投資實力,但是國內的基金經理,人員流動非常頻繁,平均任職年限只有3.28年。

正所謂“搞基”也不克不及隨便亂搞,否则很容易出問題。所以投資主動型基金的時候,你得看好基金經理,萬一人家跑了,你還在堅守,那你就只能叫天天不應叫地地不靈了……

除了基金經理換人的風險,基金經理的投資風格也可能突然變臉,本來基金的走勢挺穩健的,不知基金經理發什么瘋,開始頻繁換股,基金的業績也跟著開始跟你玩心跳……

但是投資就是這樣,想要比市場平均收益多賺一點,就得多操點心,也得承擔更多的風險。

所以更穩妥的做法是用指數基金獲得市場的平均收益,用精選的主動基金去博取高于市場的超額收益。

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