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屢禁不止 網絡外匯平臺套路揭秘 - 金評媒

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【摘要】雖然監管機構多次發出禁令,并發布風險提示,但網絡炒匯平臺仍暗潮涌動,難以絕跡。

  Super  ·  2019-04-12 10:30
屢禁不止 網絡外匯平臺套路揭秘 - 金評媒 - 金評媒
來源: 北京商報   

雖然監管機構多次發出禁令,并發布風險提示,但網絡炒匯平臺仍暗潮涌動,難以絕跡。記者調查發現,在網絡上,仍有許多炒匯平臺在大肆宣傳攬客,“領取您的贈金高達5000美元”、“5美金可開啟交易”等推銷招數層出不窮。不過,在這些“誘惑”的背后,網絡炒匯平臺的高杠桿風險、資金平安問題不容忽視。記者注意到,近期工行、農行、建行等很多于13家銀行在官網發布《關于遠離違法違規外匯交易的風險提示》,并指出直接或間接開展、參與相關外匯業務,涉嫌違規。

活躍的網絡炒匯平臺

網絡炒匯,就是借助網絡進行的外匯保證金交易,外匯保證金交易又稱按金交易,屬于虛盤交易的一種,是投資者以自有資金作為擔保,參與的具有杠桿交易性質的外匯合約交易。隨著互聯網技術的發展,尤其是手機App的推廣,投資者參與投資、理財異常便捷,網絡炒匯、炒黃金等交易越加泛濫。

記者在網絡搜索引擎中查找“外匯平臺”,仍然可以搜到并點進多家網站及平臺,而且很多平臺標榜“專業正規”,好比OGFX平臺、普羅匯PROFIT、BFS牛匯等。

調查發現,這些平臺的宣傳標語帶有極強的誘導性,好比“領取您的贈金高達5000美元”、“5美金可開啟交易”、“入金秒到、出金1小時”、“0點差開啟交易之旅”。一家平臺客服人員還告訴記者會有專屬客服經理一對一教學。此外,很多平臺還宣稱“邀好友得美金”、“介紹朋友,直接賺取5%介紹費用,無最高上限”。

值得注意的是,很多平臺打著“贈金”的名義吸引投資者。記者以購買外匯的名義向一平臺咨詢,客服人員稱,微型賬戶、標準賬戶等每筆入金100美元以上(含)均可獲得50%贈金,完成交易要求可以提取,而且提取手數為贈金金額乘以20%。他舉例稱,入金100美元,贈金為50美元,贈金提取要求為50*20%=10美元標準手。

另外,在手續費方面,很多平臺并不是免費。好比,BFS牛匯客服人員暗示,5星級以下會員每個自然月免一次手續費,第二次出金要收取2%手續費;普羅匯PROFIT平臺的客服也暗示,手續費每手最低2美金。同時,很多平臺入金為實時到賬,出金卻需要1個工作日到賬。

在記者調查過程中也發現,有些炒匯平臺承諾提供教學服務,也就是業內俗稱的“喊單”,由平臺交易員通過網站、交流群公布自己的外匯交易策略(包含建倉價格、止損價格、盈利預期等),再由投資者進行高杠桿的跟單投資操作。甚至有平臺客服宣稱,可以將交易軟件賬號、密碼交給交易員操作。

不過,這種喊單模式其实不簡單。有業內人士透露,部分平臺利用“喊單”營造高收益假象,鼓勵投資者開戶交易,最終通過暗箱操作與對賭交易,將投資者的虧損轉化成平臺利潤。

百倍杠桿的真相

雖然很多外匯平臺對外宣稱“資金平安”,但是外匯交易平臺的杠桿高達數百倍甚至千倍。北京商報記者調查發現,多家外匯平臺的交易杠桿倍率都超過400倍,BFS牛匯平臺的交易杠桿就達到了1000倍,在該平臺工作人員口中,“風險和杠桿沒有關系,杠桿只是像放大鏡一樣放大了資金量。”

而真相并不是如此。對此,北京科技大學經濟管理學院金融工程系教授劉澄認為,這些網絡炒匯活動是高杠桿的,風險極大,具體包含投資風險、交易風險、結算風險等,包含違規的風險也很大。資深金融分析師肖磊指出,具體風險包含高杠桿帶來的隨時爆倉風險,以及資金劃轉風險,另外還有突破外匯管制的法律風險等。 

對于具體的法律風險,北京尋真律師事務所律師王德怡介紹,一方面是這些交易網站多是在境外運行,沒有在國內備案登記。投資者資金通過銀行或第三方通道支付到境外,這些收款機構或個人的收款賬號很可能是用于洗錢的賬號。

“另一方面,這種交易具備期貨特征,交易杠桿很大,輸贏放大了上百倍。而且價格來源不透明,行情K線很容易被人為控制,交易軟件通常是使用黑市上購買的來源不明的軟件,很容易被人為的后臺操控。這種交易很可能涉嫌詐騙,但是司法機關打擊起來的本钱非常高,投資者一旦產生損失維權很難。”王德怡進一步暗示。

多家銀行發布風險提示

事實上,對于外匯平臺投資的風險,相關部門一直非常重視,并多次發文提示相關風險,提醒投資者提高風險防范意識和能力。

2017年,中國互聯網金融協會發布風險提示稱,横眉前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網絡平臺均屬于非法設立。2018年9月,央行、公安部、國家外匯管理局聯合發布《防范外匯按金風險 謹防財產損失》的風險提示,明確指出横眉前央行、銀保監會、證監會、國家外匯管理局及其分支機構未批準任何機構在境內開展或代理開展外匯按金業務。

不僅監管機構,近期多家銀行也發布公告提示其中的風險。北京商報記者注意到,近期已有工農中建交郵儲6大國有行、招行、浦發銀行、中信銀行、華夏銀行等很多于13家銀行在官網發布《關于遠離違法違規外匯交易的風險提示》,并指出横眉前通過網絡平臺開展外匯按金交易未經批準,直接或間接開展、參與上述相關外匯業務,涉嫌違規。

然而,網絡炒匯至今仍然屢禁不止。肖磊認為,由于近期英國脫歐,以及國際貿易摩擦等原因,外匯市場波動較大,操作空間增加,很多外匯平臺開始活躍。網絡外匯平臺是一個不受法律保護,存在巨大風險的炒匯場所,但由于這種平臺比較隱蔽,運作本钱低,通過線上運作,導致很難受到有效監管。

分析人士指出,監管應加強警示,并對網絡宣傳做出一定的限制。劉澄認為,一方面提高監管的有效性和透明度,讓投資者明白違規業務的風險點有哪些,正規的業務在哪里。另一方面,要有網絡的預警功能,監管機構要做到及時發現,及時處置,而不是等風險積累很大才處置。另外,網絡炒匯業務離不開資金的劃轉,正規的金融機構要加強有關業務的風險管控,能夠切斷資金的往來,所以銀行、監管機構要形成共識,齊抓共管。

王德怡建議,監管部門應當嚴厲禁止銀行和第三方機構為外部交易提供資金通道,斬斷資金流出的途徑。投資者不要參與任何未經我國監管機構批準的有杠桿的外匯交易。在我國從事外匯交易或者外匯保證金交易,必須取得監管機構的批準,境外的牌照在國內是沒有法律效力的。

來源: 北京商報

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